随着内地与香港金融市场互联互通加深，越来越多高净值家庭有跨境资产配置的需求。柏越集团持有香港证监会第1类（证券交易）、第4类（就证券提供意见）和第9类（提供资产管理）牌照，依托香港国际金融中心的优势，为客户提供合规的跨境财富管理服务。
我们服务谁
柏越的跨境财富管理客户，主要是以下几类人：
已经拿到或正在办理香港身份，需要在香港开立银行账户、进行投资配置的人；
企业有跨境业务，需要做全球资产分散配置的企业家；
子女在海外读书，需要跨境资金安排和资产规划的家庭；
希望把部分资产配置到海外，降低单一市场和单一货币风险的投资者。
我们做什么
离岸账户开立协助。 柏越与香港多家主流银行（包括中银香港、汇丰、渣打等）有合作关系。我们会根据客户的资产规模和需求，推荐合适的银行和账户类型，协助准备开户材料、预约面谈，提高开户成功率。
全球资产配置。 这不是给你推一只股票或一只基金，而是根据你的风险承受能力、投资期限、流动性需求，做一个跨资产类别、跨地域的配置方案。投资范围包括港股、美股、海外债券、公募基金、结构性产品、保险储蓄等。具体配置比例由客户自己决定，柏越持牌投资顾问提供建议和执行协助。
跨境保险规划。 香港储蓄分红险是内地客户比较熟悉的产品，长期演示复利在6%左右。柏越会根据客户的保障需求和资产配置目标，客观分析保险产品的功能和局限——保险适合做长期稳健的底仓配置，但不是所有家庭都适合买、也不是买得越多越好。
跨境资金合规安排。 资金怎么合法地从内地转到香港、怎么合规地进行海外投资，这是很多客户关心的问题。柏越会在合规框架内，协助客户了解和使用合法的资金出境渠道，不做任何违规操作。
为什么用香港做跨境配置
选择香港作为跨境财富管理的枢纽，原因很实际：离内地近，时差只有一小时，语言沟通方便；香港是普通法体系，金融监管成熟，资产保护完善；香港没有资本利得税和股息税，税务环境对投资者友好；香港和内地之间有成熟的互联互通机制，资金进出和信息沟通都比较顺畅。
服务方式
柏越的跨境财富管理服务，采用一对一顾问制。每个客户都有专属的投资顾问，负责了解你的财务状况和目标、跟进投资组合表现、定期回顾配置。重大的投资决策由客户自己做，柏越顾问提供专业意见和执行支持，不做代客理财。
所有涉及证券交易和资产管理的业务，均由柏越香港持牌主体在香港证监会监管下开展。内地运营主体只承担咨询和客户服务职能，不从事任何受监管的金融业务。
如果你有跨境资产配置的想法，欢迎预约柏越投资顾问做一次初步沟通。我们会先了解你的情况，再判断是否需要进一步的方案设计，不会一上来就推产品。
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